商業(yè)銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)課綱

一、合規(guī)管理概述

（一）合規(guī)的概念：

（二）銀行合規(guī)主要包括四個層面
案例分析：

（三）國際、國內(nèi)銀行合規(guī)管理的領(lǐng)先做法和監(jiān)管趨勢

二、為什么要主動法律合規(guī)和加強(qiáng)合規(guī)管理

1、一批大案要案相繼暴露

2、銀行發(fā)生案件的危害

3、銀行發(fā)生案件的危害

一是影響資金安全。

二是影響隊(duì)伍建設(shè)。

三是影響社會形象。

四是影響經(jīng)營發(fā)展。

五是引起法律糾紛。

4、銀行案件防控的目的和意義

三、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
  （一）定義：

（二）基本內(nèi)涵：
  （三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素：

1、合規(guī)政策；

2、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；

3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；

4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和管理流程；

5、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

案例分析：

（四）案件暴露的合規(guī)管理主要問題

一是對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)文化的認(rèn)識還存在偏差。

二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計(jì)合規(guī)制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個層面。

三是"規(guī)"的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。

四是基層人員管控存在薄弱環(huán)節(jié)。

五是交易真實(shí)性控制不足，

六是客戶端交易監(jiān)控措施不足。

四、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

（一）基本框架

（二） 主要特點(diǎn)

1、突出強(qiáng)調(diào)三個方面

2、建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化

3、建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

4、建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度

5、重點(diǎn)規(guī)定三項(xiàng)要求

6、切實(shí)建設(shè)“三道防線”

五、合規(guī)管理工作如何切入？

1、董事會和高管層一定要重視并率先垂范。

2、必須有部門、有人做這個事并有明確的職責(zé)。

3、可從制度梳理對接入手。

4、可從業(yè)務(wù)流程再造和信息系統(tǒng)整合入手。

5、可從風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查切入。

6、可從員工培訓(xùn)教育切入。

7、關(guān)鍵是結(jié)合自身實(shí)際，體現(xiàn)適當(dāng)性、突出有效性。

六、合規(guī)管理部門的基本職責(zé)

1、協(xié)助制定和實(shí)施合規(guī)政策。

2、系統(tǒng)識別、計(jì)量、監(jiān)測、評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

3、跟蹤合規(guī)法律、政策、規(guī)則。

4、參與銀行業(yè)務(wù)流程再造。

5、制訂、審核合規(guī)手冊。

6、開展合規(guī)培訓(xùn)和咨詢。

7、支持新業(yè)務(wù)發(fā)展。

8、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常聯(lián)系。

9、處理客戶投訴。

10、特定職責(zé)。

七、合規(guī)管理與職業(yè)操守：權(quán)、利、廉、責(zé)

注：以上內(nèi)容為正課內(nèi)容，在案例剖析中舉一反三、融匯貫通，加入與之關(guān)聯(lián)的法律知識和律師辦案實(shí)踐操作內(nèi)容，內(nèi)容可根據(jù)企業(yè)需求、時間和現(xiàn)場情況作適當(dāng)調(diào)整。